Ujednolicenie oszczędzania i inwestowania 

Wyobraź sobie, że część oszczędności trzymasz na lokacie. 
Resztę inwestujesz natomiast w akcje lub fundusze. 
Od 2027 roku oba światy połączy nowe konto. 
Będzie nim Osobiste Konto Inwestycyjne, czyli OKI. 

Ustawa została już podpisana oraz opublikowana. 
Nowe przepisy zaczną obowiązywać 1 stycznia 2027 roku. 
OKI ma zachęcać do długoterminowego oszczędzania oraz inwestowania. 
Jednocześnie podatek Belki nadal pozostanie w polskim systemie. 

Zmieni się jednak opodatkowanie środków zgromadzonych właśnie na OKI. 
Dlatego nowe rozwiązanie może zainteresować wielu oszczędzających. 

Do 100 tys. zł aktywów z podatkowym zwolnieniem 

Największą korzyścią OKI będą określone limity zwolnienia podatkowego. 
Dla aktywów inwestycyjnych limit wyniesie 100 tys. zł. 
Dotyczy to między innymi akcji oraz funduszy inwestycyjnych. 

Inne zasady obejmą natomiast aktywa o charakterze oszczędnościowym. 
Tutaj limit zwolnienia wyniesie 25 tys. zł. 
Obejmie on między innymi lokaty oraz obligacje oszczędnościowe. 

Łączna wartość zwolnionych aktywów nie przekroczy jednak 100 tys. zł. 
Dochody z aktywów OKI nie będą objęte podatkiem Belki. 

Po przekroczeniu limitów pojawi się podatek od wartości aktywów. 
W 2027 roku jego stawka wyniesie 0,85%. 

Czy OKI będzie korzystne dla każdego?  

Nowe konto zmienia sposób myślenia o opodatkowaniu oszczędności. 
Podatek nie będzie zależał wyłącznie od osiągniętego zysku. 
Znaczenie będzie miała także wartość aktywów ponad limit. 

Dlatego OKI nie musi być najlepszym rozwiązaniem dla każdego. 
Wiele zależy przede wszystkim od rodzaju posiadanych aktywów. 
Liczy się również wartość oszczędności oraz planowany czas inwestowania. 

Przed otwarciem konta warto więc porównać dostępne możliwości. 
Dobrze także przeanalizować skutki podatkowe różnych scenariuszy. 

Premium Finanse może pomóc uporządkować najważniejsze kwestie finansowe. 
Skontaktuj się z nami i przygotuj się na zmiany wcześniej.