Jak sprawdzić, czy kontrahent znajduje się na liście sankcyjnej?

Weryfikacja kontrahenta pod kątem sankcji to dziś jeden z podstawowych elementów bezpiecznego prowadzenia działalności gospodarczej. Niedopełnienie tego obowiązku może skutkować poważnymi konsekwencjami – od kar finansowych po odpowiedzialność prawną. Sprawdź, gdzie i jak zweryfikować partnera biznesowego.

Dlaczego warto sprawdzać listy sankcyjne?

Sankcje gospodarcze są nakładane przez państwa oraz organizacje międzynarodowe na osoby, firmy lub kraje naruszające prawo międzynarodowe lub zagrażające bezpieczeństwu. Mogą obejmować m.in. zamrożenie aktywów, zakaz prowadzenia działalności gospodarczej czy ograniczenia w handlu.
Dla przedsiębiorców – szczególnie prowadzących handel międzynarodowy – sprawdzanie kontrahentów to ważny element należytej staranności i zarządzania ryzykiem.

Gdzie sprawdzić kontrahenta?

Polska lista sankcyjna
Podstawowym źródłem jest krajowa lista sankcyjna prowadzona przez Ministerstwo Spraw Wewnętrznych i Administracji. Zawiera ona osoby i podmioty objęte sankcjami obowiązującymi w Polsce i jest dostępna publicznie na portalu gov.pl.

Sankcje Unii Europejskiej
Unia Europejska publikuje skonsolidowany wykaz osób i podmiotów objętych sankcjami finansowymi. Dane można przeszukiwać m.in. w narzędziu EU Sanctions Map.

Sankcje międzynarodowe
Warto również sprawdzić globalne listy sankcyjne, np.:

• sankcje USA (OFAC),
• sankcje ONZ.

Jest to szczególnie ważne w przypadku współpracy z zagranicznymi kontrahentami.

Jak prawidłowo zweryfikować partnera biznesowego?

Aby ograniczyć ryzyko, warto stosować kilka podstawowych zasad:

• sprawdzić kontrahenta w krajowych i międzynarodowych bazach sankcyjnych,
• zweryfikować właścicieli firmy i osoby zarządzające,
• regularnie powtarzać kontrolę – listy sankcyjne są często aktualizowane,
• dokumentować przeprowadzoną weryfikację.

Dodatkowa weryfikacja kontrahenta

Poza listami sankcyjnymi warto sprawdzić podstawowe informacje o firmie w publicznych rejestrach.

CEIDG – umożliwia sprawdzenie jednoosobowych działalności gospodarczych, ich statusu oraz danych właściciela.
KRS – zawiera informacje o spółkach, w tym skład zarządu, sposób reprezentacji czy dane o ewentualnej likwidacji lub upadłości.
Biała lista VAT – pozwala zweryfikować status podatnika VAT oraz numer rachunku bankowego zgłoszony do urzędu skarbowego.
VIES – umożliwia sprawdzenie numeru VAT UE kontrahenta z innego państwa Unii Europejskiej.